Pregunta a cada cliente. No publiques nada sin leerlo primero.

Sí, bajo las condiciones que marca la SEC y que aplica tu responsable de cumplimiento normativo. El comunicado de la SEC sobre la norma de 2020 dice que esta "prohíbe el uso de testimonios y respaldos en un anuncio, salvo que el asesor cumpla ciertos requisitos de divulgación, supervisión y descalificación", y su guía de cumplimiento añade que el asesor que los utilice "debe supervisar el cumplimiento de la norma de marketing". En Reviewflowz, cada cliente nuevo recibe la misma solicitud en cuanto su operación se cierra en Wealthbox: un correo electrónico o SMS una vez que tu declaración de consentimiento está archivada, con recordatorios que se detienen en cuanto deja la reseña, dirigida siempre a la ficha de Google de tu oficina, sin nada a cambio y sin filtrar según lo satisfecho que parezca el cliente. Descubre la captación de reseñas.

La norma define el testimonio como "cualquier declaración de un cliente actual o inversor en un fondo privado asesorado por el asesor de inversiones" sobre "la experiencia del cliente o inversor con el asesor de inversiones o sus personas supervisadas". La guía de cumplimiento añade que la norma "se aplica a cualquier asesor de inversiones registrado u obligado a registrarse ante la Comisión". Que una reseña de Google se convierta en publicidad depende de lo que hagas con ella. El acta de adopción atribuye al asesor la información de terceros cuando éste "endosó o aprobó la información, de forma explícita o implícita, después de su publicación" (adopción), o participó en su elaboración. Un asesor registrado a nivel estatal, un intermediario de valores, un prestamista o un contador siguen un conjunto de normas distinto, y esta página no describe ninguno de ellos. Tu responsable de cumplimiento decide cómo usa tu firma las reseñas. Las respuestas siguientes describen los controles que ofrece Reviewflowz.

Esa decisión la toma tu responsable de cumplimiento, respuesta por respuesta. El acta de adopción dice que un asesor "adopta" información de terceros "cuando endosa o aprueba la información, de forma explícita o implícita". Una respuesta que agradece a un cliente un rendimiento del 31% suena a una aprobación de esa cifra. El control está en que ninguna respuesta se envíe sin que alguien la lea antes: indica en las instrucciones de tu agente qué no debe repetir nunca una respuesta (un número, un rendimiento, un resultado, un consejo), configura la regla por defecto para que cada respuesta quede en cola a la espera de una persona, y no añadas ninguna regla de respuesta automática. Cada borrador espera a que alguien lo envíe, y la cola se filtra según lo que haya publicado cada compañero. El borrador de esta página agradece a Gordon que haya escrito, sin repetir ninguna de sus cifras. Consulta el autoresponder de reseñas.

Hay que indicar si cada revisor es cliente y si recibió algún pago (y, si fue así, la compensación y cualquier conflicto de interés), con la misma visibilidad que la propia reseña. La guía de cumplimiento dice que los anuncios "deben revelar de forma clara y destacada si la persona que ofrece el testimonio o endoso" es cliente y si recibe compensación, con divulgaciones adicionales "sobre la compensación y los conflictos de interés". El acta de adopción añade que "las divulgaciones deben ser al menos tan destacadas como el testimonio o endoso". En diciembre de 2025, el personal de la SEC informó de asesores que trasladaron reseñas de clientes "desde sitios web de terceros a los sitios web de los propios asesores sin revelar de forma clara y destacada que esos testimonios y endosos procedían de clientes actuales o antiguos", y las divulgaciones hechas mediante hipervínculo o "en un tipo de letra más pequeño o más tenue" se consideraron insuficientes. El widget de Reviewflowz muestra tus reseñas de Google en tu página, pero no incluye ninguna divulgación: esa línea la escribe tu responsable de cumplimiento, junto al widget, con el mismo tipo de letra que el resto de la página, y con el texto que decida. Consulta el marketing de reseñas.

No, no sin que cada reseña publicada allí pase a ser una declaración de la propia firma. El acta de adopción dice que los comentarios publicados por terceros siguen siendo de ellos "siempre que el asesor no borre ni altere de forma selectiva los comentarios o su presentación". Pero añade que "si un asesor modifica sustancialmente la presentación de comentarios de terceros borrando o suprimiendo los negativos, o dando prioridad a los positivos, atribuiríamos esos comentarios al asesor", y su nota al pie 48 precisa que "un asesor no puede tener una política que elimine solo los comentarios negativos sobre él". Eliminar lenguaje ofensivo, spam o contenido ilícito según criterios escritos y objetivos se trata de forma distinta. Un widget de Reviewflowz puede filtrar por una valoración mínima: la decisión es tuya y de tu responsable de cumplimiento. La firma de esta página no fija ninguna, por eso las tres estrellas de Renata aparecen junto a los cincos. Consulta el marketing de reseñas.

Trátala como un testimonio pagado, con todo lo que eso implica. En su alerta de diciembre de 2025, el personal de la SEC señaló a asesores que "compensaban a clientes con tarjetas regalo por escribir reseñas en sitios web de terceros" sin verificar que se cumplieran las divulgaciones exigidas para un testimonio pagado. La guía de cumplimiento exige un acuerdo escrito con cualquier promotor pagado, salvo que la compensación sea mínima ("1.000 $ o menos, o el equivalente en compensación no monetaria" en doce meses), y la divulgación de si el revisor recibió un pago se aplica en cualquier caso. Reviewflowz envía a cada cliente el mismo mensaje, sin nada adjunto, y la plantilla es tuya: puedes incluir la frase "cada cliente nuevo recibe esta misma nota", como ocurre en esta página. Consulta la captación de reseñas.

La guía de cumplimiento dice que "los asesores de inversiones deben hacer y conservar copias de todos los anuncios que difundan, directa o indirectamente", y tu responsable de cumplimiento decide qué parte de tu actividad de reseñas entra en esa categoría. Reviewflowz te da el archivo: filtra por un rango de fechas y exporta cada reseña junto con su respuesta, el revisor, la plataforma, el establecimiento, la valoración, la fecha y el asesor acreditado, en las columnas que elijas, como un CSV que se abre en Excel. La cola de respuestas se filtra según lo que haya publicado cada compañero. La firma de esta página hace una exportación cada trimestre para su archivo de publicidad. Si ese archivo cumple tus obligaciones de libros y registros es una pregunta para tu responsable de cumplimiento, no una promesa nuestra. Consulta las exportaciones de reseñas.

Con Wealthbox, sí: cuando se cierra un trato, Reviewflowz envía a ese cliente la solicitud de reseña con los datos de contacto que ya tiene en Wealthbox. Cada cliente recibe el mismo enlace, sin ninguna valoración preseleccionada, y un trato que nunca se cierra no genera ningún envío. Redtail y Orion no están conectados por ahora, y esta página no dirá lo contrario. Hasta que lo estén, cada asesor usa su propio enlace de solicitud y código QR, y las solicitudes se siguen enviando por correo electrónico o SMS, con los mismos recordatorios. Consulta la integración de Wealthbox y la captación de reseñas.