Interrogez chaque client. Ne publiez rien sans relecture.

Oui, sous certaines conditions fixées par la SEC et appliquées par votre responsable de la conformité. L'annonce de la règle 2020 de la SEC précise qu'elle « interdit l'utilisation de témoignages et d'approbations dans une publicité, sauf si le conseiller respecte certaines dispositions de divulgation, de surveillance et de disqualification », et son guide de conformité ajoute qu'un conseiller qui les utilise « doit garantir la conformité avec la règle de marketing ». Dans Reviewflowz, chaque nouveau client reçoit la même demande d'avis à la clôture de son dossier dans Wealthbox, par email ou par SMS, une fois votre attestation de consentement enregistrée. Les relances s'arrêtent dès qu'il laisse un avis. La demande pointe vers la fiche d'avis Google de l'établissement, sans rien offrir en échange et sans aucun tri selon le niveau de satisfaction du client. Consultez la collecte d'avis.

La règle définit un témoignage comme « toute déclaration d'un client ou investisseur actuel dans un fonds privé conseillé par le conseiller en placement » au sujet de « l'expérience du client ou de l'investisseur avec le conseiller en placement ou ses personnes supervisées ». Le guide de conformité précise que la règle « s'applique à tout conseiller en placement enregistré ou tenu de s'enregistrer auprès de la Commission ». Qu'un avis publié sur Google devienne votre publicité dépend de ce que vous en faites : le communiqué d'adoption attribue au conseiller les informations de tiers qu'il a explicitement ou implicitement approuvées ou autorisées après leur publication (adoption), ou auxquelles il a participé. Un conseiller enregistré au niveau d'un État, un courtier-négociant, un prêteur ou un comptable relève d'un autre ensemble de règles, que cette page ne décrit pas. Votre agent de conformité décide de l'utilisation que votre entreprise fait des avis. Les réponses ci-dessous décrivent les contrôles que Reviewflowz met à votre disposition.

C'est à votre agent de conformité de trancher pour chaque réponse, car le communiqué d'adoption indique qu'un conseiller « adopte » les informations de tiers « lorsqu'il approuve explicitement ou implicitement l'information ». Une réponse qui remercie un client pour un rendement de 31 % ressemble à une approbation de ce chiffre. Le contrôle, c'est qu'aucune réponse ne parte sans relecture : écrivez dans les instructions de votre agent ce qu'une réponse ne doit jamais répéter : un chiffre, un rendement, un résultat, des conseils. Réglez la règle de réponse par défaut sur une mise en file d'attente par une personne, et n'ajoutez aucune règle de réponse automatique. Chaque brouillon attend que quelqu'un le valide. Ensuite, la file d'attente filtre ce que chaque coéquipier a publié. Le brouillon sur cette page remercie Gordon d'avoir écrit et ne répète aucun de ses chiffres. Consultez l'outil de réponse aux avis.

Que chaque auteur d'avis soit un client, et s'il a été rémunéré, avec le montant de la rémunération et tout conflit d'intérêts le cas échéant, mis en évidence aussi clairement que l'avis lui-même.

Le guide de conformité indique que les annonces « doivent divulguer de façon claire et bien visible si la personne qui donne le témoignage ou l'approbation » est cliente et si elle est rémunérée, avec des divulgations supplémentaires « concernant la rémunération et les conflits d'intérêts ». Le communiqué d'adoption précise que « les divulgations doivent être au moins aussi bien en évidence que le témoignage ou l'approbation ». En décembre 2025, le personnel de la SEC a pointé du doigt des conseillers qui avaient repris des avis clients « depuis des sites Web tiers sur les sites Web des conseillers, sans divulguer de façon claire et bien visible que ces témoignages et approbations provenaient de clients actuels ou anciens ». Les divulgations faites par hyperlien, ou « dans une police plus petite ou plus pâle », ont été jugées insuffisantes.

Le widget Reviewflowz affiche vos avis Google sur votre page, sans mention de divulgation. C'est donc votre agent de conformité qui rédige cette ligne sur la page, dans la mise en forme propre à la page, et qui en choisit la formulation. Consultez le marketing des avis.

Pas sans transformer chaque avis en déclaration propre de l'entreprise. Le communiqué d'adoption indique que les commentaires publiés par d'autres restent les leurs « tant que le conseiller ne supprime ni n'altère sélectivement les commentaires ou leur présentation ». Mais « si un conseiller modifie considérablement la présentation des commentaires publiés par d'autres en supprimant ou en étouffant les commentaires négatifs, ou en privilégiant l'affichage des commentaires positifs, nous attribuerions alors les commentaires au conseiller ». Sa note de bas de page 48 ajoute qu'« un conseiller ne pourrait pas avoir une politique consistant à supprimer uniquement les commentaires négatifs le concernant ». La suppression de propos injurieux, de spam ou de contenu illégal, selon des critères écrits et objectifs, est traitée différemment. Un widget Reviewflowz peut appliquer une note minimale : le choix vous appartient, à vous et à votre agent de conformité. L'entreprise de cette page n'en a défini aucune, ce qui explique pourquoi les trois étoiles de Renata côtoient les cinq étoiles. Consultez le marketing des avis.

Traitez-le comme un témoignage rémunéré, avec tout ce que ça implique. L'alerte de décembre 2025 du personnel de la SEC cite des conseillers qui « ont offert des cartes-cadeaux à des clients en échange d'avis publiés sur des sites tiers », sans avoir de raison de croire que les obligations de divulgation d'un témoignage rémunéré avaient été respectées. Le guide de conformité exige un accord écrit avec tout promoteur rémunéré, sauf si la rémunération est minime, soit « 1 000 $ ou moins, ou l'équivalent en compensation non monétaire » sur douze mois. La divulgation du fait que l'auteur de l'avis a été rémunéré s'applique dans tous les cas. Reviewflowz envoie à chaque client le même message, sans rien y joindre. Le modèle vous appartient, donc la mention « chaque nouveau client reçoit cette note » peut y figurer, comme c'est le cas sur cette page. Consultez la collecte d'avis.

Le guide de conformité est clair : « les conseillers en placement doivent établir et conserver des copies de toutes les annonces qu'ils diffusent, directement ou indirectement ». C'est à votre agent de conformité de décider quelle part de votre activité d'avis ce point couvre. Reviewflowz fournit le fichier. Filtrez par plage de dates et exportez chaque avis avec, à côté, sa réponse, l'auteur de l'avis, la plateforme, l'établissement, la note, la date et le conseiller accrédité, dans les colonnes de votre choix, sous forme de CSV qui s'ouvre dans Excel. La file d'attente des réponses filtre ce que chaque coéquipier a publié. L'entreprise de cette page effectue un export chaque trimestre pour son fichier publicitaire. Que ce fichier réponde à vos obligations de tenue de registres, c'est une question pour votre agent de conformité, pas une promesse de notre part. Consultez les exportations d'avis.

Wealthbox, oui : quand une affaire se conclut, Reviewflowz envoie la demande d'avis à ce client en utilisant les coordonnées déjà présentes dans Wealthbox. Chaque client reçoit le même lien, sans note présélectionnée, et une affaire qui ne se conclut jamais ne déclenche aucun envoi. Redtail et Orion ne sont pas connectés aujourd'hui, et cette page ne prétend pas le contraire. En attendant, chaque conseiller a son propre lien de demande et son propre code QR. Les demandes continuent d'être envoyées par e-mail ou SMS, avec les mêmes rappels. Consultez l'intégration Wealthbox et la collecte d'avis.