Fragen Sie jeden Kunden. Veröffentlichen Sie nie etwas ungelesen.

Ja, unter Bedingungen, die die SEC vorgibt und Ihr Compliance Officer umsetzt. Die SEC erklärt zu ihrer Marketing-Regel von 2020, dass sie „die Verwendung von Testimonials und Empfehlungen in einer Werbung verbietet, es sei denn, der Berater erfüllt bestimmte Offenlegungs-, Überwachungs- und Ausschlussvorgaben“. Ihr Compliance-Leitfaden ergänzt, dass ein Berater, der diese nutzt, „die Einhaltung der Marketing-Regel überwachen muss“. Bei Reviewflowz erhält jeder neue Kunde dieselbe Anfrage: sobald sein Geschäft in Wealthbox abgeschlossen ist und Ihre Einwilligungsbescheinigung vorliegt, per E-Mail oder SMS, mit Erinnerungen, die enden, sobald eine Bewertung abgegeben wurde. Die Anfrage führt zum Google-Profil der jeweiligen Niederlassung, ohne Gegenleistung und ohne Weiterleitung je nach Zufriedenheit des Kunden. Siehe Bewertungsgewinnung.

Die Regel definiert ein Testimonial als „jede Aussage eines aktuellen Kunden oder Anlegers in einem privaten Fonds, der vom Anlageberater beraten wird“, über „die Erfahrung des Kunden oder Anlegers mit dem Anlageberater oder seinen beaufsichtigten Personen“. Der Compliance-Leitfaden besagt, dass die Regel „für jeden bei der Commission registrierten oder registrierungspflichtigen Anlageberater gilt“. Ob eine auf Google verfügbare Bewertung zu Ihrer Werbung wird, hängt davon ab, was Sie damit machen: Der Adopting Release schreibt dem Berater Drittanbieterinformationen zu, die er „nach der Veröffentlichung ausdrücklich oder implizit gebilligt oder genehmigt hat“ (Übernahme), oder an deren Vorbereitung er beteiligt war. Ein staatlich registrierter Berater, ein Broker-Dealer, ein Kreditgeber oder ein Wirtschaftsprüfer unterliegt einem anderen Regelwerk. Diese Seite beschreibt keines davon. Ihr Compliance Officer entscheidet, wie Ihr Unternehmen Bewertungen nutzt. Die folgenden Antworten beschreiben die Kontrollen, die Reviewflowz bietet.

Das entscheidet Ihr Compliance Officer für jede einzelne Antwort. Der Adopting Release besagt, dass ein Berater Drittanbieterinformationen „übernimmt“, wenn er sie „ausdrücklich oder implizit billigt oder genehmigt“. Eine Antwort, die einem Kunden für eine Rendite von 31 % dankt, wirkt wie eine Bestätigung dieser Zahl. Die Kontrolle besteht darin, dass keine Antwort ungelesen veröffentlicht wird: Legen Sie in den Anweisungen Ihres Agenten fest, was eine Antwort nie wiederholt, also eine Zahl, eine Rendite, ein Ergebnis oder einen Ratschlag. Stellen Sie die Standardregel für Antworten auf „Warteschlange für eine Person“. Richten Sie keine automatische Antwortregel ein. Jeder Entwurf wartet, bis ihn jemand einreicht. Danach filtert die Warteschlange das, was jedes Teammitglied gepostet hat. Der Entwurf auf dieser Seite dankt Gordon fürs Schreiben und wiederholt keine seiner Zahlen. Siehe den Bewertungs-Autoresponder.

Ob jeder Bewerter ein Kunde ist und ob er bezahlt wurde (und falls ja, mit welcher Vergütung und welchen Interessenkonflikten), muss ebenso auffällig stehen wie die Bewertung selbst. Der Compliance-Leitfaden verlangt, dass Anzeigen „klar und deutlich offenlegen, ob die Person, die das Testimonial oder die Billigung abgibt“, ein Kunde ist und ob sie vergütet wird, mit zusätzlichen Angaben „zu Vergütung und Interessenkonflikten“. Der Adopting Release besagt, dass „die Offenlegungen mindestens ebenso auffällig sein müssen wie das Testimonial oder die Billigung“. Im Dezember 2025 meldete das SEC-Personal Berater, die Kundenbewertungen „von Websites Dritter auf die eigenen Websites der Berater übertragen hatten, ohne klar und deutlich offenzulegen, dass diese Testimonials und Billigungen von aktuellen oder früheren Kunden stammen“. Offenlegungen per Hyperlink oder „in kleinerer oder hellerer Schrift“ reichten dabei nicht aus. Das Reviewflowz-Widget zeigt Ihre Google-Bewertungen auf Ihrer Seite. Es enthält keine Offenlegung. Deshalb schreibt Ihr Compliance Officer diese Zeile selbst, direkt neben dem Widget, in der Schriftart Ihrer Seite, und entscheidet über den Wortlaut. Siehe Bewertungs-Marketing.

Nicht, ohne jede Bewertung dort zur eigenen Aussage des Unternehmens zu machen. Der Adopting Release besagt, dass Kommentare, die andere posten, deren Eigentum bleiben, „solange der Berater die Kommentare oder deren Darstellung nicht selektiv löscht oder ändert“. Aber: „Wenn ein Berater die Darstellung von Kommentaren, die andere gepostet haben, erheblich verändert, indem er negative Kommentare löscht oder unterdrückt oder die Anzeige positiver Kommentare bevorzugt, dann würden wir die Kommentare dem Berater zuschreiben.“ Fußnote 48 fügt hinzu, dass „ein Berater keine Richtlinie haben darf, nur negative Kommentare über ihn selbst zu entfernen“. Das Entfernen von Obszönitäten, Spam oder rechtswidrigen Inhalten nach schriftlich festgelegten, objektiven Kriterien wird anders behandelt. Ein Reviewflowz-Widget kann eine Mindestnote berücksichtigen. Die Entscheidung dazu liegt bei Ihnen und Ihrem Compliance Officer. Das Unternehmen auf dieser Seite setzt keine solche Grenze, deshalb stehen Renatas drei Sterne neben den Fünf-Sterne-Bewertungen. Siehe Bewertungs-Marketing.

Behandeln Sie sie als bezahltes Testimonial, mit allem, was das mit sich bringt. In seiner Warnung vom Dezember 2025 nennt das SEC-Personal Berater, die „Kunden Gutscheine als Vergütung dafür gaben, Bewertungen auf Websites Dritter zu schreiben“, ohne Grund zur Annahme, dass die Offenlegungspflichten für bezahlte Testimonials erfüllt waren. Der Compliance-Leitfaden verlangt eine schriftliche Vereinbarung mit einem bezahlten Promoter, es sei denn, die Vergütung ist geringfügig: „1.000 US-Dollar oder weniger, oder der entsprechende Wert in nicht-finanzieller Vergütung“ innerhalb von zwölf Monaten. Die Pflicht, offenzulegen, ob der Bewerter vergütet wurde, gilt trotzdem. Reviewflowz sendet jedem Kunden dieselbe Nachricht, ohne etwas dazuzugeben. Die Vorlage gehört Ihnen. Sie können darin den Satz „Jeder neue Kunde erhält diese Notiz“ verwenden, wie auf dieser Seite. Siehe Bewertungsgewinnung.

Der Compliance-Leitfaden verlangt, dass „Anlageberater Kopien aller Anzeigen anfertigen und aufbewahren müssen, die sie direkt oder indirekt verbreiten“. Ihr Compliance Officer entscheidet, welche Ihrer Bewertungsaktivitäten darunterfällt. Reviewflowz liefert die Datei dazu: Filtern Sie nach einem Datumsbereich und exportieren Sie jede Bewertung mit der zugehörigen Antwort als CSV-Datei, die sich in Excel öffnen lässt. Sie wählen die Spalten selbst: Bewerter, Plattform, Standort, Note, Datum und zuständiger Berater. Die Antwortwarteschlange filtert das, was jedes Teammitglied gepostet hat. Das Unternehmen auf dieser Seite führt einmal pro Quartal einen Export für seine Werbedatei durch. Ob diese Datei Ihre Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten erfüllt, entscheidet Ihr Compliance Officer, nicht wir. Siehe Bewertungs-Exporte.

Wealthbox: ja. Wenn ein Deal abgeschlossen wird, sendet Reviewflowz diesem Kunden die Bewertungsanfrage, mit den Kontaktdaten, die bereits in Wealthbox hinterlegt sind. Jeder Kunde erhält denselben Link, ohne Vorfilterung nach Bewertung. Ein Deal, der nie abgeschlossen wird, löst keinen Versand aus. Redtail und Orion sind aktuell nicht angebunden. Diese Seite tut nicht so, als wäre das anders. Bis sie angebunden sind, hat jeder Berater seinen eigenen Link für die Bewertungsanfrage und einen eigenen QR-Code. Bewertungsanfragen gehen weiterhin per E-Mail oder SMS raus, mit denselben Erinnerungen. Siehe die Wealthbox-Integration und Bewertungsgewinnung.