Chiedi a ogni cliente. Non postare nulla senza averlo letto.

Sì, nei limiti fissati dalla SEC e applicati dal tuo responsabile della conformità. L'annuncio della SEC sulla norma di marketing del 2020 afferma che la norma "vieta l'uso di testimonianze ed endorsement nella pubblicità, a meno che il consulente non rispetti determinati requisiti di trasparenza, supervisione e squalifica"; la relativa guida alla conformità aggiunge che un consulente che le utilizza "deve vigilare sul rispetto della norma di marketing". In Reviewflowz ogni nuovo cliente riceve la stessa richiesta di recensione quando la sua pratica si chiude in Wealthbox: via email o SMS, una volta depositato l'attestato di consenso, con promemoria che si fermano non appena lascia una valutazione, indirizzata al profilo Google dell'ufficio. Nessun incentivo offerto, nessuna selezione in base a quanto il cliente sembra soddisfatto. Vedi raccolta di recensioni.

La norma definisce una testimonianza come "qualsiasi dichiarazione di un cliente o investitore attuale in un fondo privato gestito da un consulente per gli investimenti" riguardo all'esperienza del cliente o dell'investitore con il consulente o con i suoi soggetti controllati. La guida di conformità precisa che la norma si applica a qualsiasi consulente per gli investimenti registrato o tenuto a registrarsi presso la Commissione. Che una recensione su Google diventi pubblicità dipende da cosa ne fai: il comunicato di adozione attribuisce al consulente le informazioni di terze parti quando le ha esplicitamente o implicitamente approvate o confermate dopo la pubblicazione (l'adozione), oppure quando ha avuto un ruolo nella loro preparazione. Un consulente registrato a livello statale, un broker-dealer, un prestatore o un commercialista risponde a una normativa diversa: questa pagina non riguarda nessuno di loro. Il tuo responsabile della conformità decide come la tua attività usa le recensioni. Le risposte qui sotto descrivono i controlli che Reviewflowz mette a disposizione.

È una decisione che il tuo responsabile della conformità prende per ogni risposta, perché il comunicato di adozione dice che un consulente "adotta" informazioni di terze parti quando le approva o le conferma, esplicitamente o implicitamente, e una risposta che ringrazia un cliente per un rendimento del 31% sembra confermare quella cifra. Il controllo è semplice: nessuna risposta esce senza essere letta prima. Scrivi nelle istruzioni del tuo agente cosa una risposta non deve mai ripetere (un numero, un rendimento, un risultato, un consiglio). Imposta come regola predefinita l'invio in coda per l'approvazione di una persona, senza aggiungere regole di risposta automatica. Ogni bozza resta in attesa finché qualcuno non la invia; dopo l'invio, la coda mostra cosa ha pubblicato ogni membro del team. La bozza su questa pagina ringrazia Gordon per aver scritto, senza ripetere nessuno dei suoi numeri. Vedi il risponditore automatico di recensioni.

Se ogni recensore è un cliente, se è stato pagato e, in caso affermativo, quanto e con quali eventuali conflitti di interesse: il tutto evidenziato con la stessa importanza della recensione stessa. La guida di conformità dice che le pubblicità "devono chiaramente e in modo prominente divulgare se la persona che fornisce la testimonianza o l'approvazione" è un cliente, se è compensata, e deve includere ulteriori informazioni "relative al compenso e ai conflitti di interesse". Il comunicato di adozione aggiunge che "le informazioni devono essere almeno altrettanto prominenti della testimonianza o dell'approvazione". Nel dicembre 2025 lo staff della SEC ha segnalato consulenti che hanno portato recensioni di clienti "da siti web di terze parti ai siti web dei consulenti senza chiaramente e in modo prominente divulgare che tali testimonianze e approvazioni erano state fornite da clienti attuali o precedenti". Le informazioni fornite tramite link o "in caratteri di dimensione o peso minori" non rispettavano lo standard. Il widget Reviewflowz mostra le tue recensioni di Google sulla tua pagina, ma non include un'informativa. Per questo è il tuo responsabile della conformità a scrivere quella riga accanto al widget, con il carattere della pagina stessa, decidendo anche la formulazione. Vedi marketing delle recensioni.

Non senza trasformare ogni recensione presente nella dichiarazione della stessa attività. Il comunicato di adozione dice che i commenti postati da altri restano loro "fintantoché il consulente non cancella o altera selettivamente i commenti o la loro presentazione". Ma "se un consulente modifica sostanzialmente la presentazione dei commenti postati da altri, cancellando o sopprimendo commenti negativi o dando priorità a quelli positivi, allora attribuiremmo i commenti al consulente". La nota 48 aggiunge che "un consulente non potrebbe avere una politica di rimozione dei soli commenti negativi sul consulente". La rimozione di parolacce, spam o contenuti illegittimi, secondo criteri scritti e oggettivi, è trattata diversamente. Un widget Reviewflowz può applicare una valutazione minima: la scelta spetta a te e al tuo responsabile della conformità. L'attività di questa pagina non ne ha impostata nessuna, per questo le tre stelle di Renata compaiono accanto alle cinque. Vedi marketing delle recensioni.

Trattalo come una testimonianza pagata, con tutto quello che comporta. Lo staff della SEC, nell'avviso di dicembre 2025, cita consulenti che "hanno fornito compensi sotto forma di carte regalo ai clienti per scrivere recensioni su siti web di terze parti" senza avere basi per ritenere soddisfatti gli obblighi di informativa sulla testimonianza pagata. La guida di conformità richiede un accordo scritto con un promotore pagato, a meno che il compenso non sia de minimis, cioè "1.000 dollari o meno, o l'equivalente in compenso non monetario" in dodici mesi. L'informativa sul compenso del recensore resta comunque obbligatoria. Reviewflowz invia a ogni cliente lo stesso messaggio, senza allegati. Il modello è tuo: puoi scrivere "ogni nuovo cliente riceve questa nota", come in questa pagina. Vedi raccolta di recensioni.

La guida di conformità stabilisce che "i consulenti per gli investimenti devono fare e conservare copie di tutte le pubblicità che diffondono, direttamente o indirettamente". Il tuo responsabile della conformità decide cosa, della tua attività sulle recensioni, rientra in questa definizione. Reviewflowz fornisce il file: filtra per intervallo di date ed esporta ogni recensione con la risposta accanto, il nome del recensore, la piattaforma, la sede, la valutazione, la data e il consulente che l'ha gestita, nelle colonne che scegli, in un CSV che si apre in Excel. La coda di risposta mostra cosa ha pubblicato ogni membro del team. L'attività di questa pagina effettua un'esportazione al trimestre per il proprio archivio pubblicitario. Se quel file soddisfa i tuoi obblighi di registrazione è una domanda per il tuo responsabile della conformità, non una promessa nostra. Vedi esportazioni di recensioni.

Wealthbox, sì: quando un affare si chiude, Reviewflowz invia la richiesta di recensione a quel cliente usando i contatti già presenti in Wealthbox. Ogni cliente riceve lo stesso link, senza filtro preliminare sulla valutazione. Un affare che non si chiude non genera alcun invio. Redtail e Orion al momento non sono integrati, e questa pagina non lo nasconde. Nel frattempo, ogni consulente ha un link di richiesta e un codice QR proprio, e le richieste partono comunque via email o SMS, con gli stessi promemoria. Vedi l'integrazione Wealthbox e raccolta di recensioni.